Национальный банк Украины настроен предотвращать сознательное или бессознательное участие банков в незаконных схемах теневого бизнеса. Речь идет о применении механизмов "дробления бизнеса" с привлечением физических лиц-предпринимателей (ФОП).
Об этом заявил заместитель главы НБУ Дмитрий Олейник.
"НБУ проверяет банки на предмет соблюдения ими требований законодательства при обслуживании клиентов. Во время проверок мы, к сожалению, выявляем факты сознательного или бессознательного привлечения банков к обеспечению финансовых операций, связанных с "дроблением бизнеса" с применением ФОП", — сказал он во время встречи с представителями бизнеса.
По его словам, НБУ этого не терпят и в дальнейшем будут активно продолжать меры, которые будут предотвращать использование банков в этих схемах.
Рекомендации НБУ
Олейник напомнил о предоставленных банкам в ноябре 2024 года рекомендациях по выявлению механизмов "дробления бизнеса", которые могут свидетельствовать об уклонении от уплаты налогов через искусственное распределение бизнеса с привлечением ФЛП.
В частности, это общие адреса местонахождения или ведения бизнеса или характер транзакций между группой ФЛП и компанией.
По его словам, предоставленные рекомендации предусматривают обязанность банков в случае установления подозрительной деятельности или подозрительных операций клиентов с признаками возможного "дробления бизнеса" с целью уклонения от уплаты налогов сообщать об этом в установленном порядке Государственную службу финансового мониторинга и принять решение о дальнейших деловых отношений с такими клиентами.
"Мы увидели результат, ведь банки активно отказывают ФОПам в обслуживании и сообщают об их подозрительной деятельности в Государственную службу финансового мониторинга", — сказал Олейник.
Действия банков
По его словам, в случае выявления нарушений банками требований законодательства при обслуживании ФОПов к банку применяются меры воздействия, а информация в соответствии с требованиями законодательства передается в правоохранительные органы.
"Однако системно сейчас все банки присоединились к противодействию подобным схемам", — сказал он.
Также он призвал присутствующих представителей бизнеса сообщать в НБУ об известных им фактах участия банков или небанковских финансовых учреждений в схемах теневого бизнеса.
Сколько денег украинцы снимают в банкоматах: НБУ назвал суммы в Украине и за рубежом
Во II квартале 2025 года средняя сумма одной операции по снятию наличных выросла на 19,9% г/г до 4 903 гривен....
Read more
