Украинские банки подписали меморандум и установили лимиты на переводы для украинцев. Но в будущем они могут быть отменены.
Об этом заявил заместитель исполнительного директора НАБУ, глава проектного офиса Дмитрий Глинский.
По его словам, пока тема смягчения или пересмотра лимитов не обсуждалась.
"Но если в будущем будут введены эффективные инструменты для противодействия явлению дропов, в частности соответствующий реестр и механизмы автоматизированной верификации банками доходов своих клиентов, потребность в унифицированных лимитах может исчезнуть сама собой", — сказал он.
Глинский отметил, что сейчас банки применяют риск-ориентированный подход: для клиентов, которые имеют подтвержденные источники доходов, никаких препятствий в проведении операций не возникает, и только транзакции с признаками риска могут быть ограничены банками в пределах их полномочий.
По его словам, лимиты на p2p-переводы, установленные Национальным банком Украины осенью прошлого года, были введены сроком на 6 месяцев и завершили свое действие в определенный срок — с 1 апреля.
"В то же время меморандум, как согласованный рыночный подход к противодействию злоупотреблениям, стал одним из факторов, которые позволили не продлевать действие соответствующих ограничений",- сказал он.
Глинский сообщил, что по состоянию на середину мая к меморандуму об ограничении переводов присоединились 51 банк и две небанковские финансовые компании.
"За пределами остаются несколько банков, доля которых на рынке услуг физическим лицам и ФЛП близка к нулю, следовательно отсутствие их среди участников меморандума не препятствует установлению на рынке предусмотренных меморандумом подходов и практик", — сказал он.
По его словам, меморандум и законодательство в сфере финансового мониторинга оставляют банкам немало пространства для реализации собственных политик и механизмов в этой сфере.
Глинский также добавил, что ограничения не повлияли на работу банков. "Все банки, которые активно обслуживают физических лиц и ФЛП, являются участниками меморандума, следовательно это не создает условий для оттока клиентов из этих банков", — сказал он.
Напомним, банки установили лимиты по денежным операциям для украинцев с 1 февраля 2025 года на уровне 150 тысяч гривен для клиентов "среднего" и "низкого" уровня риска. Это касается не только карточных переводов, но и платежей через IBAN. С 1 июня они будут снижены до 100 тысяч. Для клиентов "высокого" уровня риска лимит останется таким же — 50 тысяч гривен в месяц.
Напомним, "дроп" — это лицо получает на свой счет средства от правонарушителей, после чего перечисляет эти деньги на другой счет или снимает наличные и передает их преступникам. За это такой посредник получает вознаграждение.
Сколько денег украинцы снимают в банкоматах: НБУ назвал суммы в Украине и за рубежом
Во II квартале 2025 года средняя сумма одной операции по снятию наличных выросла на 19,9% г/г до 4 903 гривен....
Read more
