Сегодня, 27 ноября, вступает в силу новый порядок обмена между банками и Госфинмониторингом информацией о денежных переводах украинцев. Соответствующие нововведения предусмотрены приказом Минфина №322.
Банкиры сразу же поспешили успокоить своих клиентов – для последних глобально ничего существенно не поменяется. Раньше финучреждения тоже проводили финансовый мониторинг и "отслеживали" преимущественно операции на суммы свыше 400 тыс. грн, и при необходимости могли уточнять у клиента источник происхождения денег.
Банки, бухгалтеры и нотариусы по-новому отчитаются о финансах своих клиентов перед государством
Утвержденный документ регулирует по большей части информационное взаимодействие субъектов первичного финмониторинга, куда помимо прочих входят и банки, и Государственной службы финмониторинга.
"Клиенты прямого отношения к этому обмену не имеют, кроме тех случаев, когда Госфинмониторингу потребуется дополнительная информация от банка по операциям клиента, и, возможно, банк запросит у клиента дополнительную информацию. Но это происходило и раньше", – подметила в беседе с UBR.ua глава совета Независимой ассоциации банков Украины (НАБУ) Елена Коробкова.
Рада повысила сумму денежного перевода, которая не подпадает под финмониторинг
Когда о транзакциях доложат в Госфинмониторинг:
- пороговые операции или попытка их проведения (более 400 тыс. грн, или 30 тыс. грн для тех, кто предоставляет услуги в сфере лотерей или азартных игр);
- подозрительные финансовые операции или попытку их проведения;
- отказ от установления (поддержания) деловых отношений, проведения финансовой операции;
- разногласия между сведениями о конечных бенефициарных владельцах клиента, содержащихся в Едином госреестре юрлиц, физлиц-предпринимателей и общественных формирований, и информацией о конечных бенефициарных владельцах, полученной субъектом в результате проведения проверки клиента;
- остановка финансовых операций;
- остановка расходных финансовых операций;
- замораживание активов, связанных с терроризмом и его финансированием, распространением оружия массового поражения и его финансированием.
Заробитчане нарастили на треть переводы из Польши в Украину
Субъекты первичного финансового мониторинга передают информацию об операциях клиентов, подпадающих под вышеприведенные признаки. А Госфинмониторинг может в свою очередь запросить дополнительную информацию о клиенте с помощью соответствующего запроса в банк.
И тот либо подает такую информацию, если она у него есть, либо же запросит ее у клиента. В основном такие запросы касаются подтверждения сути проведенной операции, отметила глава совета НАБУ.
Хотите первыми получать важную и полезную информацию о ДЕНЬГАХ и БИЗНЕСЕ? Подписывайтесь на наши аккаунты в мессенджерах и соцсетях: Telegram, Twitter, YouTube, Facebook, Instagram.
