В Украине действует множество незаконных колл-центров, которые обманным путем завладевают сбережениями неосторожных граждан. Убытки от их деятельности исчисляются десятизначными числами. При этом "уши" мошенников могут расти из РФ.
UBR.ua выяснил, как проверяют законность колл-центров на практике, сколько для этого необходимо задействовать правоохранителей и что можно обнаружить в офисах этих центров при проверке.
До 113 млрд грн схематоза. Почему закрыли Конкорд Банк и продолжится ли банкопад из-за нелегальной игорки
Нанесли украинцам убытков на 1,2 млрд грн
Телефонное мошенничество – не новинка для украинцев. Звонками из "банков" с просьбой к владельцу счета уточнить некоторые персональные данные уже лет десять никого не удивишь. Но информационные технологии не стоят на месте – и умельцы в сфере кибермошенничества продолжают изобретать новые схемы.
Так, например, сегодня злоумышленники предлагают жертвам инвестировать в криптовалюты и ценные бумаги. И даже визуально могут "нарисовать" рост активов – однако обналичить деньги или вернуть их назад доверчивые инвесторы уже не в состоянии.
Для масштабирования криминального "бизнеса" работают целые офисы, колл-центры. Война с РФ накладывает свой отпечаток – многие такие колл-центры связаны с российскими ботофермами, которые не только выманивают деньги у граждан, но и могут осуществлять сбор информации о работе ПВО, ВСУ и правоохранительных органов.
"Ботофермы активизировались, потому что у нас на фронте контрнаступление и [в РФ] делают все, чтобы подорвать изнутри наше единство", – сообщил в разговоре с UBR.ua нардеп Николай Тищенко.
Исходя из серьезности ситуации, Верховная Рада 30 мая приняла решение о создании профильной Временной следственной комиссии (ВСК), которая и должна заняться решением этой проблемы.
Парламент решил взять под свой контроль вопрос с сомнительными организациями, которые ведут без необходимых документов свою деятельность. Из-за нее многие украинцы лишились сбережений, а то и вынуждены были брать кредиты, сообщается в пояснительной записке к документу.
По оценке Тищенко, присоединившегося к работе ВСК по приглашению ее главы, нардепа Александра Куницкого, колл-центры, за которыми стоят российские ботофермы, нанесли населению убытков на 1,2 млрд гривен по статье 190 УК Украины (интернет-мошенничество).
Махинации на бирже с участием экс-нардепа: преступную группировку подозревают в легализации 1 млрд грн
Депутаты ВСК подготовили для правоохранителей необходимые документы
Недоработки в правоохранительней системе и беготня по этажам
Для предотвращения работы мошеннического колл-центра необходимо провести обыск по месту его работы с целью сбора необходимых доказательств. Обыск имеет право проводить только полиция и только по решению суда.
"Ждем решения суда – иначе можно зайти, только если там заложник, или пожар, или другие частные случаи. Раньше разрешение зайти было, но сейчас идем в ЕС и приводим свое законодательство в соответствие с европейским", – объяснил UBR.ua один из следователей Нацполиции.
Принятие решения судом может занять определенное время. Если запрос поступил от народных депутатов, судьи склонны решать его оперативнее. Однако в любом случае им потребуется несколько часов на рассмотрение. Как отметил член ВСК, нардеп Александр Сухов, за это время предприимчивые махинаторы уже успеют перенести технику на другой этаж и вынести документацию.
В рамках проверки ВСК офисного помещения в одном из бизнес-центров на Оболони 8 августа была обнаружена работа сомнительного колл-центра. На месте событий присутствовал и журналист UBR.ua. Нардепы в сопровождении помощников и бойцов ГУР прибыли на место согласно поступившей предварительно информации о незаконной деятельности.
Далее в ответ на звонок нардепов прибыл отряд полиции спецназначения из двух человек, вскоре к ним присоединились еще двое их коллег. Затем на место приехали следователи и сотрудники Нацполиции. По словам одного из следователей, их оперативно перебросили с другого вызова.
При этом с момента перехода инцидента под юрисдикцию полиции и отбытия бойцов ГУР, на протяжении некоторого времени правоохранителей все равно было недостаточно, чтобы блокировать все выходы из здания. Так, часть задержанных, предположительно сотрудников колл-центра, попытались скрыться. Большинство из них оказались мужчинами военнообязанного возраста, которые не смогли предъявить военные билеты в разгар полномасштабных боевых действий.
В Украине насчитывается свыше 173 тыс. госслужащих: число сократилось на 2,7 тыс. с начала года
Крепкие ребята в одинаковой форме, но не на фронте
Точно так же с паркинга пропала и машина с красивыми номерными знаками – четыре одинаковых цифры – стоимость которой члены ВСК оценили в полмиллиона долларов.
Впоследствии Нацпол задержал свыше десятка мужчин в одинаковой униформе, у некоторых из них было оружие. Прибывшие через несколько часов сотрудники ТЦК вручили крепким ребятам повестки для уточнения данных. Помимо Нацпола и ТЦК, бизнес-центр посетили представители БЭБ.
Депутаты в целом остались недовольны работой правоохранителей, оперативностью решения вызовов – пообещав, что их деятельность в дальнейшем проверит Госбюро расследований.
"Работа неудовлетворительна. Приехало много представителей полиции, правоохранительных органов – они все работают отдельно", – сообщил нардеп Тищенко.
Уже поздно вечером Нацпол получил необходимое решение суда и провел обыск помещений колл-центра. Была изъята техника, в офисе обнаружен алкоголь и наркотические вещества. Задержаны сотрудники колл-центра, часть из них пришлось буквально ловить по этажам здания до 10-ти вечера.
С момента приезда нардепов на место и до завершения проверки прошло более шести часов.
"Взятки точно нельзя давать". Налоговые проверки вернутся с августа: кого затронут и как к ним подготовиться
Примеры обманных схем. Как защитить себя от интернет-грабежа
Информационная грамотность украинцев далека от идеала. Спрос рождает предложение – точно так же и доверчивость обманутых граждан порождает всевозможные мошеннические схемы. Нардеп Александр Сухов приводит пример жительницы Одессы, к которой обратились якобы представители банка.
Ей рассказали об "акции" и предложили срочно погасить кредит в течение дня со скидкой в 30%. Женщина доверилась схемщикам и в спешке не уделила время проверке информации. В итоге за ее счет злоумышленники обогатились на несколько десятков тысяч гривен.
Киберполиция регулярно информирует о новых случаях онлайн-мошенничества. В колл-центрах работает подготовленный персонал, обученный работать с возражениями клиента и грамотно их "разбивать". Зачастую мошенники проводят разговор по заранее прописанной методичке.
Подрядчик получил 15 млн грн аванса, а дорогу не построил. Чиновнику Минобороны сообщили о подозрении
Пособие по ведению телефонного разговора для начинающих мошенников
При этом сотрудники незаконных колл-центров обычно получают приличную зарплату плюс бонусы за "закрытых" клиентов. Причем ответственным гражданам, устраивающимся туда на работу, могут пообещать, что обманывать им придется исключительно иностранцев.
Несмотря на усилия правоохранителей, защита от мошенничества – в первую очередь, обязанность самих украинцев.
Если кто-то неизвестный позвонил по экономическим вопросам, нужно брать сохранить его телефон, а после этого обращаться в Национальную полицию, советует Тищенко. Можно обратиться непосредственно в службу банков, с которым работает потребитель и спросить о достоверности предоставленной мошенниками информации.
"Во-первых, не верить никому. Нужно убеждаться в правдивости информации. И не брать трубку от тех, кого они вообще не знают. Ну и очень важно сегодня иметь сознательность, потому что идет война, в стране – военное положение", – говорит Тищенко.
