Мобильный monobank задерживает переводы крупных сумм денег за границу из-за высоких требований финансового мониторинга. Подтверждение происхождения средств не всегда может решить проблему, тем более, если перевод нужно осуществить немедленно.
Это следует из жалобы клиентки monobank от 12 августа на одном из профильных сайтов. Решение о переводе 18 тыс. евро в Болгарию для покупки квартиры, по ее словам, она оговорила со службой поддержки банка заблаговременно. Но, даже после предоставления всех необходимых документов, перевод так и не осуществили.
Украинцы ринулись скупать заграничную недвижимость: рейтинг стран с ценами
"Кладу деньги. Блокируют и требуют подтверждения, откуда деньги. Высылаю договор купли-продажи, доказывающий, что я продала свою квартиру в Харькове. Разблокировали. Еду в Болгарию на сделку. Звоню в monobank с просьбой перевести мои средства на счет продавца. Опять просят предоставить доказательства, откуда деньги", – рассказывает клиентка.
После прохождения всех повторяющихся процедур monobank попросил направить договор купли-продажи квартиры в Болгарии. На ответ, что для его заключения необходимо сначала перевести средства, банк ссылается на свои внутренние процедуры.
"Показываю это требование продавцу. Она с трудом соглашается подписать договор, чтобы выслать его копию в monobank и осуществить перевод. Но и этого оказывается недостаточно, а точнее уже стало не нужным. Все в напряжении ждут этого перевода, выполнив все требования банка, а его не отправляют, не объясняя почему", – возмущается пользователь.
В то же время в комментарии под жалобой банк конкретики не дает и пишет, что "детально все проверят".
monobank приостановил выдачу кредитов наличными и "втихую" ограничил перевод в рассрочку
Другие пользователи сайта обратили внимание, что потенциальный получатель средств – гражданин России. Это могло стать дополнительной преградой для перевода денег со стороны украинского банка.
При покупке недвижимости заграницей украинцам советуют открывать счет непосредственно в банке страны, где будет оформляться сделка, чтобы избежать дополнительных проблем с финмониторингом и валютным контролем со стороны Нацбанка.
Ранее UBR.ua сообщал, что сооснователь monobank Олег Гороховский обратился к Национальному банку Украины с просьбой разрешить выпуск карты в биткоинах.
Хотите первыми получать важную и полезную информацию о ДЕНЬГАХ и БИЗНЕСЕ? Подписывайтесь на наши аккаунты в мессенджерах и соцсетях: Telegram, Twitter, YouTube, Facebook, Instagram.
